La principale fonte di stress per molte persone? Secondo PWC, sono i soldi.

Nonostante l’interesse crescente verso investimenti e gestione del patrimonio, in Italia è ancora difficile trovare soluzioni indipendenti e davvero accessibili a tutti. In Paesi come Regno Unito o Paesi Bassi, invece, la pianificazione finanziaria fa già parte dei programmi di welfare.

Ecco perché abbiamo deciso di portare la nostra membership di pianificazione finanziaria nelle imprese: nasce Weltis Business, un nuovo servizio pensato per sostenere il “financial wellbeing” italiano, sia nelle PMI sia nelle grandi aziende.

Ridurre lo stress finanziario e rendere la finanza personale più pratica

Quando si parla di investimenti o di gestione del denaro, spesso ci si concentra troppo sugli aspetti tecnici della finanza, trascurando gli obiettivi e il benessere della persona.

Se c’è una parola chiave per prendere decisioni finanziarie corrette, è ‘introspezione’: occorre capire le nostre vere priorità, i rischi che possiamo sostenere e gli obiettivi futuri. È qui che la finanza comportamentale mostra quanto la nostra mente (e i nostri bias) possa sabotare scelte all’apparenza logiche.

Senza un processo di pianificazione che metta la persona al centro, si rischia di accumulare stress, commettere errori o perfino non agire per paura di sbagliare.

Inoltre, l’incertezza finanziaria finisce per incidere negativamente sul benessere e sulla produttività di chi lavora. Integrare la pianificazione finanziaria nei pacchetti di welfare significa offrire un supporto concreto e imparziale, utile a compiere scelte più serene e in linea con i propri progetti di vita.

Cos’è e come funziona Weltis

Weltis nasce nei Paesi Bassi – il Paese con il più alto livello di educazione finanziaria nell’UE – con un obiettivo chiaro: rendere la pianificazione finanziaria accessibile a tutti, non più un privilegio per chi possiede grandi patrimoni.

Oggi, il nostro team Italiano porta questa cultura nel nostro Paese. Come funziona?

• Mettiamo in contatto le persone con pianificatori finanziari che lavorano per loro, non per le banche.

• Ci concentriamo sulla vita (finanziaria) nel suo insieme, non solo su singoli prodotti.

• Trasformiamo tutte le decisioni finanziarie, grandi o piccole, in piani chiari e realizzabili.

• Non vendiamo né suggeriamo mai prodotti finanziari: forniamo piani per aiutarti a prendere decisioni informate.

Con Weltis Business, vogliamo rendere la pianificazione finanziaria un vantaggio alla portata di tutti i lavoratori italiani.

Se gestisci un’organizzazione o ne fai parte, scopri subito come portare Weltis Business a te e ai tuoi colleghi. Clicca qui per maggiori informazioni.